Подпишитесь на наши ежедневные и еженедельные рассылки, чтобы получать последние обновления и эксклюзивный контент о ведущих в отрасли материалах об ИИ. Узнать больше
По эксклюзивным данным VentureBeat, Allocations, финтех-стартап, использующий искусственный интеллект (ИИ) для оптимизации сбора частного капитала, превысил сумму в 2 миллиарда долларов США в активах, находящихся под управлением на его платформе.
Этот важный этап демонстрирует растущий спрос на альтернативные инвестиции, такие как частный капитал и венчурный капитал, а также возможности искусственного интеллекта по автоматизации громоздкой бумажной работы.
«ИИ значительно повысил нашу производительность: каждый сотрудник обслуживает 70 фондов, что в 10–70 раз больше, чем в среднем по отрасли», — сказал Кингсли Адвани, основатель и генеральный директор Allocations, в интервью VentureBeat. «Раньше создание документов фондов было дорогостоящей частью процесса, но теперь мы можем создавать их за считанные секунды с помощью наших моделей ИИ».
Суперзарядка с помощью ИИ
Обучая модели машинного обучения (ML) на базе данных, содержащей более 100 000 инвестиционных документов, Allocations может мгновенно генерировать индивидуальные меморандумы о частном размещении, операционные соглашения и другие шаблоны, необходимые для запуска фонда.
Модели также могут сканировать рыночные данные для ускорения комплексной проверки потенциальных инвестиций. Эта автоматизация позволяет Allocations управлять целым бэк-офисом для частных рыночных инвестиций за часть стоимости традиционных администраторов.
Эти возможности ИИ представляют собой значительное улучшение эффективности. Создание юридических документов и выполнение проверок соответствия вручную обычно может занять часы работы юриста и стоить тысячи долларов на фонд. Подход компании на основе ИИ, по-видимому, сокращает время и стоимость этих задач до нескольких минут. Это открывает так много новых возможностей для оптимизации администрирования фондов.
Демократизация альтернатив
Клиентами Allocations являются управляющие активами, семейные офисы и бизнес-ангелы, желающие запустить компании специального назначения (SPV), которые позволяют частным лицам коллективно инвестировать в один стартап или актив.
Платформа обработала несколько громких SPV-проектов, включая сделку на сумму 23 миллиона долларов по инвестированию в Leeds United, а также специальные транспортные средства для SpaceX, OpenAI Anthropic и других известных стартапов.
Создание юридических лиц, подготовка документов и подача нормативных раскрытий традиционно были медленными, дорогими и сложными. Но, автоматизируя эти процессы, Allocations делает запуск даже сложных SPV беспроблемным.
Адвани считает, что автоматизация на основе ИИ «демократизирует доступ» к альтернативным активам, позволяя большему количеству менеджеров запускать небольшие нишевые фонды с более низкими минимальными инвестициями.
«Традиционно частным инвесторам нужно было вложить от 100 000 до 1 миллиона долларов, чтобы получить доступ к этим сделкам», — сказал Адвани VentureBeat. «Но с помощью Allocations мы можем заключать сделки с минимальными инвестициями в размере всего 5000 долларов, поскольку затраты намного ниже».
Прицел на массовый рынок
$2 млрд. аллокаций показывают, что технология может открыть прибыльные альтернативные инвестиционные возможности для более широкой базы инвесторов за пределами учреждений Уолл-стрит. Компания планирует запустить мобильное приложение в этом году, которое позволит управляющим фондами запускать организации на ходу всего за несколько минут.
«Представьте, что вы летите в самолете и хотите запустить фонд — вы сможете сделать это со своего телефона за считанные минуты», — сказал Адвани.
Переход инвестиций в мобильные устройства отражает более масштабный сдвиг поколений: все больше молодых инвесторов привыкают управлять деньгами со своих смартфонов.
Потребительские финтех-приложения приучили новое поколение ожидать гладких цифровых впечатлений. Так что у таких платформ, как Allocations, есть огромная возможность стать мобильным бэк-офисом для альтернативного инвестирования.
Как говорит Адвани, «ИИ будет играть важную роль» в достижении цели Allocations по обеспечению более чем 1 триллионом долларов в частных рыночных активах к 2030 году. Объединяя передовые технологии с доступом для широких масс, компания стремится кардинально изменить то, кто может инвестировать в следующий стартап-единорог или мегафонд венчурного капитала.